Росфинмониторинг подготовил обзор практики контроля соблюдения законодательства о ПОД/ФТ за 2023 год
Обзор Росфинмониторинга подготовлен в целях обеспечения осведомленности контролируемых лиц о типовых нарушениях требований законодательства о ПОД/ФТ, включает раздел об основных нарушениях, допускаемых посредниками на рынке недвижимости (риелторами).
Основными нарушениями Росфинмониторинг указывает:
1. отсутствие специального должностного лица (СДЛ), ответственного за реализацию контроля соблюдения требования ПОД/ФТ;
2. Несоблюдение требований к подготовке и обучению кадров (непрохождение целевого инструктажа);
3. Непредставление сведений, подлежащих обязательному контролю.
Организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, начиная с 14.07.2022 обязаны представлять в Росфинмониторинг сведения о совершаемой их клиентом операции с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемой по сделке с недвижимым имуществом, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 5 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 5 млн руб., или превышает ее (п. 1.1, подп. 11.1 п. 4 ст. 6 Федерального закона № 115-ФЗ).
Организации, индивидуальные предприниматели и (или) их должностные лица привлечены к административной ответственности по ч. 1, 2 ст. 15.27 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, предусматривающей штрафы до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.
По результатам рассмотрения Росфинмониторингом материалов, поступивших от органов прокуратуры, в 2023 году привлечено к административной ответственности по ст. 15.27 КоАП РФ более 100 организаций, индивидуальных предпринимателей и (или) их должностных лиц.